Contas a pagar
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A gestão de tesouraria é responsável pelo gerenciamento financeiro da empresa direcionado ao sucesso de suas estratégias. Seu objetivo é otimizar recursos, analisar e fazer previsões de fluxo de caixa e realizar o planejamento financeiro. Essa área é essencial para o crescimento de empresas de diferentes portes.
Uma boa gestão é muito importante para o bom funcionamento e expansão das empresas. Além de gerenciar os recursos internos, ela atua como um termômetro que aponta oportunidades e riscos financeiros.
Saiba o que é a gestão de tesouraria, suas funções e prepare-se para aprender as melhores práticas desse gerenciamento.
Confira os tópicos:
Boa leitura!
A gestão de tesouraria controla o fluxo de caixa e faz o rastreio do dinheiro que circula na empresa em prol da sua saúde financeira. É responsável, também, pelo tratamento dos recursos financeiros captados no curto prazo.
As funções de tesouraria costumam ser exercidas por profissionais das áreas de Finanças, Administração ou Economia. Dependendo do porte da empresa, ela acaba sendo executada pelo proprietário ou sócio da empresa, podendo ser também terceirizada.
Em grandes organizações, o setor pode ter um coordenador de tesouraria e um analista de tesouraria no departamento financeiro. Um analista registra as movimentações de caixa e faz conciliações bancárias, enquanto o coordenador planeja e executa estratégias financeiras.
Já em empresas médias, pode existir um analista de tesouraria que responda ao diretor financeiro da organização. Em pequenas empresas, o serviço pode ser feito pelo dono do negócio, funcionário ou terceirizado a um escritório contábil, por exemplo.
A gestão de recursos financeiros em uma empresa fica a cargo da tesouraria.
A área verifica a disponibilidade de caixa empresarial, controla as entradas e saídas de dinheiro, planeja e administra aplicações financeiras e investimentos da organização, negocia empréstimos para suprir as necessidades de caixa etc.
Entre as melhores práticas na gestão de tesouraria estão a busca por estratégias de otimização de recursos, como a negociação de prazos de pagamento e a captação de recursos no mercado financeiro. Outra função é o gerenciamento de riscos financeiros.
A gestão de fornecer uma visão clara e precisa do fluxo de caixa.
Isso permite que a empresa planeje e tome decisões estratégicas informadas, garantindo assim a saúde financeira do negócio.
Uma gestão eficiente permite que a empresa maximize suas oportunidades de crescimento.
Ao ter uma compreensão clara de sua posição financeira, a empresa pode identificar oportunidades de investimento lucrativas e tomar decisões informadas sobre a captação de recursos.
Além disso, essa gestão ajuda a minimizar os riscos financeiros. Ao monitorar de perto o fluxo de caixa e as tendências do mercado, a tesouraria pode identificar potenciais riscos financeiros e tomar medidas para diminuí-los.
Outro fator interessante é que ela também contribui para a otimização de recursos. Ao negociar prazos de pagamento e buscar estratégias eficientes, a tesouraria pode ajudar a empresa a economizar dinheiro e melhorar sua eficiência operacional.
Sem uma gestão eficaz, uma empresa pode enfrentar dificuldades financeiras e perder oportunidades de crescimento. Portanto, sua importância não pode ser subestimada.
Várias atividades realizadas são ligadas ao operacional da empresa. Entre as funções desse setor, estão:
Uma das principais tarefas é monitorar e garantir pagamentos e recebimentos. Esta função ajuda a manter o equilíbrio financeiro da empresa.
A tesouraria é responsável por garantir que todas as contas a pagar sejam liquidadas em tempo hábil para evitar multas ou juros por atraso.
Além disso, também monitora as contas a receber, garantindo que os clientes paguem suas faturas no prazo.
Essa função mantém um fluxo de caixa saudável e evita problemas de liquidez, além de ser responsável por manter um saldo mínimo de caixa. Este é um valor reservado pela empresa para atender a despesas imprevistas ou emergências.
Manter um saldo mínimo de caixa ajuda a empresa a lidar com flutuações inesperadas no fluxo de caixa e proporciona uma margem de segurança financeira.
O fluxo de caixa é o registro financeiro de todas as entradas e saídas de dinheiro em uma empresa.
Ao acompanhar o fluxo de caixa, a tesouraria pode monitorar a movimentação financeira da empresa, incluindo os pagamentos recebidos, devidos e os recebimentos futuros.
Isso permite gerenciar melhor a empresa e tomar decisões informadas sobre investimentos, despesas e financiamento, além de ser responsável por gerar o Demonstrativo de Fluxo de Caixa (DFC).
O DFC é uma ferramenta contábil que mostra as movimentações financeiras da empresa em períodos personalizados, incluindo atividades operacionais, de investimento e de financiamento.
Através da análise do DFC, a tesouraria pode avaliar a capacidade de geração de caixa da empresa, identificar gastos e gargalos e tomar decisões estratégicas com base nos dados.
A conciliação bancária envolve a comparação do extrato das contas bancárias da empresa com seu planejamento financeiro interno.
O objetivo é garantir que todos os recebimentos e pagamentos devidos tenham sido realizados corretamente.
A conciliação bancária ajuda a identificar discrepâncias entre os registros bancários e os registros financeiros internos da empresa.
Isso pode incluir pagamentos duplicados, cobranças indevidas ou transações não autorizadas.
Ao identificar esses problemas, a tesouraria pode tomar medidas para corrigi-los e evitar futuras discrepâncias.
Leia aqui como fazer conciliação bancária na sua empresa.
Esse tipo de gerenciamento preza por evitar inconsistências e erros operacionais, verificando se as entradas e saídas de recursos estão alinhadas com o planejado pela empresa.
Quando constatada alguma falha, o departamento aciona os setores envolvidos para fazer ajustes nas informações.
Este controle é importante, pois assim o tesoureiro tem segurança sobre a precisão e exatidão das movimentações financeiras que vão ocorrer, principalmente no curto prazo.
Além disso, esse profissional realiza a gestão de clientes e fornecedores, e necessita de dados atuais para monitorar os inadimplentes e a quem a empresa está devendo.
No gerenciamento de recursos, a tesouraria trabalha em conjunto com a gestão financeira da empresa para orientar o direcionamento dos gastos corporativos e o controle do fluxo de caixa.
Isso pode envolver a alocação de recursos para diferentes departamentos, a gestão de investimentos e a determinação de como os recursos devem ser utilizados para maximizar o retorno sobre o investimento (ROI).
A tesouraria também pode ser responsável por negociar contratos com fornecedores e prestadores de serviços para garantir que a empresa obtenha o melhor valor pelo seu dinheiro.
Neste processo da área Financeira, a tesouraria contribui com análises das oportunidades, antecipando os problemas que podem afetar o financeiro da empresa.
No planejamento financeiro, são estudadas previsões financeiras de acordo com diferentes cenários.
Por exemplo, pode ser solicitado ao setor levantar o tempo que a empresa vai precisar para pagar um empréstimo investido em maquinário, ou quais são os impactos financeiros da empresa no próximo trimestre caso a inadimplência dos clientes dobre.
Antes da contratação de empréstimos ou da realização de investimentos pela empresa, o setor realiza uma análise detalhada.
Esta análise inclui a avaliação de retornos potenciais e riscos associados. No caso de investimentos, a análise é realizada mesmo que a verba seja destinada a outras organizações ou contas.
A tesouraria também estuda a viabilidade dos empréstimos, considerando fatores como as condições propostas, os juros, multas e os prazos oferecidos.
Esta análise ajuda a empresa a tomar decisões de investimento informadas e a gerenciar efetivamente seus recursos financeiros.
A gestão de tesouraria eficiente envolve o controle rigoroso do fluxo de caixa e a utilização de tecnologia para simplificar tarefas e tomar decisões baseadas em dados.
Neste contexto, o software de gestão financeira Finbits pode ser um grande aliado, oferecendo uma série de funcionalidades que facilitam a gestão de tesouraria.
Agora, vamos explorar detalhadamente cada um desses aspectos.
Uma eficiente gestão envolve o controle rigoroso do fluxo de caixa, o que significa lidar com várias entradas e saídas de dinheiro, gerenciar dados espalhados em sistemas diferentes e ainda supervisionar outros setores.
Este pode ser um desafio no dia a dia, especialmente quando se trata de organizar manualmente as informações.
Assim, esse processo pode ser cansativo e está sujeito a erros, o que pode levar a decisões financeiras mal informadas.
A tecnologia pode ser uma grande aliada na gestão de tesouraria.
Com a Finbits, sua empresa pode simplificar tarefas e permitir que você tome decisões baseadas na inteligência de dados, ganhando eficiência e tempo, permitindo que se concentre em outras áreas do seu negócio.
O sistema Finbits torna fácil aprovar pagamentos de forma auditável. Isso significa que você pode visualizar suas contas a pagar de maneira simples, gerenciar o acesso e as permissões para cada membro de sua equipe e atribuir funções aos responsáveis.
Tudo isso garante que sua equipe esteja na mesma página e que os pagamentos sejam feitos de forma oportuna e precisa.
A captura de documentos permite digitalizar e armazenar documentos importantes, como faturas e recibos, diretamente no sistema. Isso não só economiza tempo, mas também reduz o risco de perda ou danos aos documentos físicos.
Além disso, ter todos os seus documentos importantes armazenados digitalmente em um único lugar facilita a recuperação e a revisão desses documentos quando necessário.
Uma vez que os documentos são capturados, o sistema Finbits pode automaticamente criar pagamentos com base nesses documentos.
Por exemplo, se você digitalizar uma fatura de um fornecedor, o sistema pode reconhecer automaticamente os detalhes da fatura, como o valor a pagar, a data de vencimento e os detalhes da conta bancária do fornecedor.
Com base nessas informações, o sistema pode então criar automaticamente um pagamento que corresponda à fatura.
Na conciliação bancária automática, o sistema irá automaticamente comparar o extrato das suas contas bancárias com o seu planejamento financeiro interno.
Isso pode ajudar a identificar quaisquer discrepâncias e garantir que todos os pagamentos e recebimentos tenham sido realizados corretamente.
Com essa funcionalidade, você pode ter uma visão completa e integrada das suas finanças em um único lugar.
Além disso, o sistema permite a configuração de pagamentos recorrentes nos bancos, o que pode economizar tempo e evitar atrasos nos pagamentos.
Finalmente, a Finbits permite a exportação e importação de dados para seus parceiros e ERP.
Dessa forma, você pode facilmente compartilhar informações financeiras com seus parceiros de negócios e integrar a Finbits com outros sistemas que você utilizar.
Ao integrar suas finanças e acompanhar de perto a situação financeira do seu negócio, você pode potencializar seu gerenciamento de tesouraria e favorecer a expansão empresarial.
Uma gestão eficiente ajuda a manter a saúde financeira do seu negócio e pode fornecer insights valiosos que podem informar sua estratégia de negócios e ajudar a impulsionar o crescimento.
Portanto, investir em um sistema como a Finbits pode ser um passo importante para alcançar uma gestão de tesouraria eficiente.
A gestão de tesouraria é o processo de gerenciamento dos recursos financeiros de uma empresa, incluindo o fluxo de caixa, os investimentos, os empréstimos e as dívidas.
O objetivo da gestão é garantir a saúde financeira da empresa, maximizando suas oportunidades de crescimento e minimizando seus riscos.
As principais funções incluem:
Os principais desafios da gestão incluem:
Os benefícios de uma gestão eficiente incluem:
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