O papel dos sistemas de gestão e tecnologia na tesouraria: desafios e benefícios

O avanço da tecnologia digital e da contabilidade 4.0, que é a modernização da contabilidade através da tecnologia, está impulsionando a busca por maior eficiência. Se você deseja fazer parte dessa transformação, confira este artigo da Finbits e descubra como isso é possível.

O surgimento de tecnologias na tesouraria

A integração de tecnologias na tesouraria é um processo que busca modernizar e otimizar as operações financeiras de uma organização. Ao incorporar soluções tecnológicas na gestão financeira, as empresas podem alcançar maior eficiência, agilidade e precisão em suas atividades. 

Neste cenário, o excesso de ferramentas utilizadas pelo setor financeiro se torna um desafio a ser enfrentado. Por exemplo, um tesoureiro lida diariamente com diversos fluxos de informações financeiras, como pagamentos, recebimentos, movimentações bancárias, gestão de dados, notas fiscais e controle de caixa. 

Mas, muitas vezes, essas atividades são realizadas em ferramentas separadas, o que dificulta a visão integrada das informações e pode levar a erros e retrabalho. Por isso, investir em uma gestão financeira conectada pode trazer inúmeros benefícios para a empresa. 

Benefícios da centralização de dados na tesouraria

A centralização de dados e processos na tesouraria é uma iniciativa que pode trazer uma série de benefícios aos diversos modelos de negócios. Confira a seguir algumas das principais vantagens desta integração.

Otimização de tarefas repetitivas e manuais

Muitas vezes, realizar processos de forma automatizada reduz as falhas operacionais e também o tempo de revisão e supervisão em tarefas na gestão de uma tesouraria. Isso economiza tempo e recursos, além de permitir que a equipe de finanças concentre-se em atividades estratégicas e de maior valor agregado.

Melhoria da precisão e redução de erros

Através da digitalização de processos também é possível reduzir a necessidade de inserção manual de dados em várias plataformas, além de minimizar possíveis erros humanos em todo o processo. Com informações consistentes, os registros e entradas de dados se tornam confiáveis e a empresa evita problemas futuros.

Agilidade no processamento de informações financeiras 

A centralização de informações permite maior transparência e organização, que acabam ajudando em uma tomada de decisão mais ágil e assertiva. Isso significa que transações bancárias, movimentações de caixa e outros dados financeiros são processados de forma mais rápida e eficiente. Essa ação permite que o time financeiro tome decisões com base em dados confiáveis e atualizados.

Acessos a dados atualizados

O acesso unificado aos dados financeiros proporciona ainda uma visão global e atualizada da situação do caixa da empresa. Os gestores têm acesso a relatórios e análises em tempo real, caso precisem identificar rapidamente tendências e tomar decisões informadas a fim de impulsionar o desempenho financeiro da organização.

Tecnologias e sistemas utilizados na integração financeira

Para os profissionais e empresas que atuam na área financeira, conhecer e utilizar as tecnologias adequadas é fundamental para alcançar resultados otimizados com a centralização de dados e atividades. Abaixo, destacamos algumas das principais tecnologias empregadas na gestão financeira. 

Sistemas de gestão empresarial (ERP)

Os ERPs são plataformas abrangentes que integram diversas áreas da empresa, incluindo finanças, contabilidade, recursos humanos, vendas, entre outras.

Apesar de um ERP integrar dados e processos de várias áreas em um único ambiente, esse tipo de sistema demanda mais investimento de tempo, recursos financeiros e treinamentos para sua implementação, bem como requer investimentos constantes para suamanutenção Alguns ERPs, inclusive, sequer possuem atualizações automáticas em nuvem, o que não proporciona ao cliente o acesso às atualizações mais recentes de forma ágil.

Além disso, os ERPs nem sempre proporcionam a melhor experiência ao usuário no que diz respeito à gestão financeira. Geralmente, as empresas usam ERP em conjunto com outras ferramentas para suprir essa lacuna. 

Softwares de contabilidade e folha de pagamento

Essas ferramentas especializadas no setor de contabilidade facilitam a execução de tarefas contábeis, como pagamentos, cálculo de impostos e elaboração de demonstrações financeiras. 

Integração de sistemas de CRM com a contabilidade

Uma abordagem notável de integração envolve a união de sistemas de CRM ou ERPs com a área da tesouraria. Isso proporciona agilidade na gestão de clientes ou parceiros e suas transações financeiras. Ao combinar dados de vendas, pagamentos e faturamento, essa integração não apenas aprimora o relacionamento das áreas da empresa, mas também auxilia na detecção de padrões de compra, comportamentos de pagamento e oportunidades de negócios.

Ferramentas de automação e digitalização de processos contábeis

A automação de processos contábeis reduz a dependência de intervenção humana. Ferramentas como a digitalização de documentos, reconhecimento óptico de caracteres (OCR) e fluxos de trabalho automatizados aceleram a execução de tarefas, liberando tempo para atividades mais estratégicas.

Open Finance

Essa abordagem emergente visa a integração de sistemas financeiros por meio de APIs (Application Programming Interfaces). Com o Open Finance, as empresas podem também conectar seus sistemas internos a serviços e plataformas financeiras externas, como bancos e fintechs.

Softwares de gestão financeira: Conheça a Finbits

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Com uma abordagem que visa proporcionar soluções neutras e imparciais, enquanto assegura a integridade dos dados dos clientes, a plataforma da Finbits reúne todas as informações financeiras do seu departamento de tesouraria em um único local. 

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Além disso, auxilia na limpeza e contextualização dos dados, garantindo que informações confiáveis e completas estejam disponíveis no momento necessário para a tomada de decisões ágeis. Por meio da utilização do software da Finbits, a gestão financeira da sua empresa ganha uma nova dimensão de eficiência, segurança dos dados e celeridade.

Com uma tecnologia que oferece recursos de captura, aprovação, liquidação, conciliação e exportação, permitindo desbloquear o potencial da inteligência de pagamentos da sua empresa com apenas um passo.

Tendências futuras para sistemas financeiros

Com a busca por eficiência nas operações financeiras, é importante analisar as previsões que moldarão o futuro dos sistemas financeiros no Brasil e no mundo. Confira as tendências que prometem trazer avanços ao campo da gestão financeira. 

• Utilização de inteligência artificial e aprendizado de máquina na gestão financeira: a inteligência artificial (IA) e o aprendizado de máquina têm o potencial de revolucionar a tesouraria, automatizando tarefas complexas e fornecendo insights avançados. A previsão é de que algoritmos de IA sejam cada vez mais usados para analisar grandes volumes de dados financeiros, identificar padrões e tendências, detectar fraudes e otimizar processos financeiros, como a conciliação bancária.

• Integração de tecnologias emergentes, como blockchain e Internet das Coisas (IoT): a combinação de blockchain e IoT pode melhorar significativamente a rastreabilidade das transações financeiras e dos ativos da empresa. Ao integrar sistemas contábeis com plataformas baseadas em blockchain, as transações podem ser registradas de forma imutável e transparente, garantindo a autenticidade das informações financeiras. Além disso, sensores IoT podem fornecer dados em tempo real sobre o estoque e outros ativos da empresa.

• Avanços na análise de dados e geração de visões estratégicas: a quantidade e a qualidade de dados financeiros disponíveis para análise aumenta significativamente com a integração de plataformas e centralização dos inputs. Espera-se, por exemplo, que as ferramentas de análise de dados se tornem mais sofisticadas para gerar dados estratégicos, mais profundos e acionáveis. As empresas poderão utilizar essas informações para tomar decisões mais embasadas, identificar oportunidades de crescimento e antecipar desafios financeiros.

De todo modo, à medida que a tecnologia avança, as empresas que abraçarem essas inovações estarão em vantagem competitiva, preparadas para enfrentar os desafios e prosperar em um ambiente de negócios cada vez mais digital. 

Tenha suas finanças conectadas com a Finbits!

Diante desse cenário para o futuro da tesouraria digital, aproveite para conhecer nossas soluções. A plataforma da Finbits oferece tecnologias inovadoras que impulsionam a eficiência, precisão e inteligência nas operações financeiras. Visite nosso site e comece a transformação hoje mesmo!