Conciliação automática pode reduzir em até 60% o tempo dedicado à operação financeira

A gestão financeira tem se tornado cada vez mais complexa para empresas que lidam com grande volume de fornecedores e transações. Em setores como o de logística, onde a eficiência operacional é vital, essa complexidade pode ser ainda mais acentuada. A conciliação bancária, por exemplo, é uma das atividades mais críticas, e, ao mesmo tempo, uma das mais trabalhosas.

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Dados de uma pesquisa da Deloitte indicam que 75% das empresas ainda enfrentam dificuldades para conciliar corretamente suas transações bancárias devido à falta de integração entre seus sistemas financeiros e os dados de múltiplos CNPJs.

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Nesse cenário, muitas empresas buscam soluções que as ajudem a centralizar operações e otimizar rotinas. Um bom exemplo disso é a Arado, uma startup do setor de logística alimentícia, que recentemente adotou uma abordagem mais moderna e automatizada para lidar com suas finanças.

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O crescimento da Arado e os desafios financeiros

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A Arado tem se destacado no mercado ao conectar pequenos e médios produtores rurais com grandes centros urbanos, ajudando a distribuir mais de 5 mil toneladas de alimentos por ano. A empresa, que trabalha com mais de 300 produtores, viu suas operações financeiras se tornarem cada vez mais complexas à medida que expandia suas atividades. Um dos principais desafios enfrentados era a conciliação bancária, que exigia cada vez mais tempo e atenção da equipe financeira, além de uma falta de centralização nos processos de contas a pagar.

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A conciliação bancária se tornava ainda mais difícil pelo fato de a empresa operar com múltiplos CNPJs, o que aumentava o volume de transações e, consequentemente, o risco de erros.

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"Nosso processo era majoritariamente manual, o que causava atrasos e erros, e não conseguíamos ter uma visão clara de todos os pagamentos de forma integrada", conta Lívia Borges, gerente financeira da Arado.

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A situação era crítica, já que atrasos no pagamento de fornecedores poderiam comprometer a relação com os produtores e prejudicar o fluxo de caixa da empresa.

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Esses desafios enfrentados pela Arado não são únicos no setor. Muitas empresas de médio porte que lidam com cadeias de fornecedores descentralizadas se veem pressionadas a buscar soluções que tragam mais agilidade e controle sobre suas finanças. Um estudo da McKinsey & Company aponta que, em média, empresas que não automatizam suas rotinas financeiras podem gastar até 30% mais tempo em tarefas operacionais, como a conciliação bancária e o processamento de pagamentos.

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A solução: automação e centralização financeira

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Buscando resolver esses gargalos, a Arado decidiu implementar uma solução automatizada de contas a pagar e conciliação bancária. A plataforma escolhida pela empresa foi a FinBits, uma fintech brasileira especializada na automação de rotinas financeiras para empresas que operam com múltiplos CNPJs.

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A decisão de automatizar processos financeiros não foi baseada apenas na redução de erros, mas também no desejo de economizar tempo e melhorar a visibilidade das finanças. De acordo com Borges, o principal benefício percebido pela Arado foi a centralização das informações.

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"Passamos a ter uma visão clara de todas as transações em um único lugar, o que facilitou a conciliação bancária e nos deu mais controle sobre os prazos de pagamento", Livia Borges

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Segundo um estudo da Ernst & Young, empresas que adotam soluções de automação financeira podem reduzir em até 50% o tempo gasto com atividades operacionais relacionadas a pagamentos e conciliação bancária, além de diminuir significativamente o risco de erros.

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Resultados práticos: redução de tempo e aumento de eficiência

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Após a implementação da solução, a Arado conseguiu reduzir em 60% o tempo dedicado às conciliações bancárias, que antes exigiam longas horas da equipe financeira. A automação permitiu que os dados fossem integrados de maneira mais rápida e precisa, eliminando a necessidade de verificações manuais e, ao mesmo tempo, aumentando a confiabilidade das informações.

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Além disso, a empresa passou a ter um controle mais eficaz sobre o seu fluxo de caixa, com a possibilidade de identificar rapidamente possíveis divergências entre os registros internos e os dados bancários.

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"Hoje, temos uma operação financeira muito mais ágil e confiável, o que nos permite focar em outras áreas estratégicas do negócio", LiviaBorges.

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Esse tipo de transformação tem sido observado em diversas empresas que adotam soluções de automação financeira. Para entender mais sobre os benefícios da centralização de contas a pagar, confira a leitura recomendada sobre "Os desafios da conciliação bancária em empresas de médio porte" e como essa prática pode contribuir para a saúde financeira das organizações.

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Um passo à frente na gestão financeira

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Para a Arado, o próximo passo é continuar investindo em tecnologia para melhorar ainda mais sua operação financeira e garantir a expansão sustentável do negócio. A solução adotada permitiu à empresa não apenas reduzir o tempo de tarefas operacionais, mas também ganhar previsibilidade em suas finanças.

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No entanto, a Arado não está sozinha nessa jornada. O uso de automação financeira tem crescido em diversos setores, com muitas empresas buscando maneiras de reduzir custos e aumentar a eficiência. Um estudo da Gartner revela que 65% das empresas planejam investir em soluções de automação financeira nos próximos anos, principalmente aquelas que lidam com múltiplos fornecedores e transações recorrentes.

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Essa tendência não apenas melhora a produtividade das equipes, mas também permite que os gestores financeiros tenham uma visão mais estratégica dos seus negócios, com dados centralizados e processos integrados. Se você busca entender mais sobre como as ferramentas de automação podem ajudar na gestão financeira, confira o artigo "Como a automação de contas a pagar pode impulsionar seu planejamento financeiro para 2025", que detalha as principais vantagens dessa tecnologia.

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