Como a tecnologia financeira favorece o processo de Fusões e Aquisições

Um estudo da McKinsey revela que as Fusões e Aquisições (ou M&A-Mergers & Acquisitions) representam aproximadamente 1/3 do crescimento das empresas. Isso mostra a importância desses processos como uma estratégia de crescimento inorgânico, em contraste com o crescimento orgânico, que ocorre por meio da expansão do market share ou do lançamento de novas linhas de produtos. 

A partir de agora exploraremos como as M&A funcionam, os tipos mais comuns e como a tecnologia financeira, especialmente ferramentas como a FinBits, pode otimizar esse processo.

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O que é e para que serve M&A?

M&A é uma sigla para "Mergers and Acquisitions," que em português significa "Fusões e Aquisições." Esses termos se referem a transações empresariais onde:

• Fusão: Duas ou mais empresas se combinam para formar uma nova entidade;

• Aquisição: Uma empresa compra outra, assumindo o controle total ou parcial da adquirida

Essas operações são usadas como estratégias de crescimento inorgânico, permitindo que as empresas aumentem rapidamente sua presença de mercado, diversifiquem seus produtos e serviços ou adquiram novas tecnologias e competências. M&A podem envolver grandes mudanças na estrutura e operações das empresas envolvidas, o que inclui a integração de sistemas, processos e culturas organizacionais.

Tipos de Fusões e Aquisições

Existem diversos tipos de fusões e aquisições, incluindo:

• Fusões Horizontais: Quando duas empresas do mesmo setor se unem para aumentar a participação de mercado;
• Fusões Verticais: Quando empresas em diferentes estágios da cadeia de suprimentos se unem, como um fabricante e um fornecedor;
• Fusões de Conglomerado: Quando empresas de setores diferentes se unem para diversificar seus negócios;

Principais etapas do processo de M&A

O processo de M&A envolve várias etapas críticas, incluindo:

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A importância da uniformização de processos Pós-M&A

Após uma fusão ou aquisição, a uniformização dos processos é essencial para garantir sinergia entre as áreas financeiras, como tesouraria, contas a pagar e contas a receber. A uniformização facilita o acesso a informações de forma consistente, permitindo a comparabilidade entre os indicadores de desempenho. Além disso, ela contribui para a redução de custos, uma vez que áreas redundantes podem ser eliminadas ou redimensionadas.

Tecnologias financeiras em um processo de M&A

As tecnologias financeiras desempenham um papel vital no sucesso do M&A, proporcionando ferramentas e soluções que facilitam a integração de processos financeiros, a análise de dados e a automação de tarefas. Aqui estão algumas das principais tecnologias financeiras que favorecem M&A:

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1. Sistemas de Gestão Financeira e ERP (Enterprise Resource Planning)

• O que são: Sistemas integrados que gerenciam as finanças, operações e outros processos empresariais;
• Benefícios: Fornecem uma visão unificada das finanças da empresa, facilitando a integração de dados financeiros entre empresas fusionadas ou adquiridas. Leia mais sobre ERPs e como a FinBits se integra facilmente a esses softwares;

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2. Plataforma de automatização de pagamentos e processos de Tesouraria e Contas a Pagar

• O que é: Tecnologia que automatiza tarefas repetitivas e baseadas em regras, como conciliação bancária, gestão de contas a pagar. Aqui entram softwares especializados em gerenciar a liquidez, riscos financeiros e operações bancárias como a FinBits. Conheça mais sobre a FinBits agora mesmo;
• Benefícios: Reduz erros, aumenta a eficiência e libera tempo para que os funcionários se concentrem em atividades mais estratégicas. Para CFOs e gerentes, essas ferramentas fornecem uma visão em tempo real das finanças de cada CNPJ e conta bancária além de ajudar na gestão do fluxo de caixa com previsibilidade financeira (essencial durante a integração pós-M&A);

Com a FinBits, empresas que estão em algum estágio do processo de M&A contam com:

     - Validação automática de boletos e códigos PIX, evitando pagamentos duplicados;

     - Captura de dados de boletos e notas fiscais sem necessidade de digitação manual;

     - Conciliação em tempo real de pagamentos com os extratos bancários;

     - Sincronização com outros sistemas de gestão financeira como ERP e CRM;

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3. Ferramentas de Análise de Dados e Business Intelligence (BI)

• O que são: Ferramentas que coletam, analisam e apresentam dados financeiros e operacionais de forma acessível e compreensível;
• Benefícios: Ajudam a identificar sinergias, avaliar riscos e oportunidades, e tomar decisões informadas com base em dados precisos;\

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4. Sistemas de Compliance e Gestão de Riscos

• O que são: Softwares que monitoram e asseguram a conformidade com regulamentações e políticas internas.
• Benefícios: Reduzem riscos de não conformidade e melhoram a governança corporativa, fundamental em processos de M&A que envolvem diferentes jurisdições e regulamentações.

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5. Inteligência Artificial (IA) e Machine Learning

• O que são: Tecnologias que utilizam algoritmos avançados para analisar grandes volumes de dados e identificar padrões;
• Benefícios: Podem prever tendências financeiras, identificar oportunidades de sinergia e otimizar a integração pós-M&A.

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Benefícios da Uniformização de Processos com a FinBits

A uniformização dos processos de M&A com o uso de tecnologias como a FinBits traz múltiplos benefícios:

- Sinergia Financeira: Facilita a integração das operações financeiras, desde o aging financeiro até a gestão de pagamentos.

- Acesso Uniforme a Informações: Centraliza dados financeiros, tornando-os facilmente acessíveis e comparáveis.

- Redução de Custos: Automatiza processos, eliminando a necessidade de tarefas manuais e reduzindo custos operacionais.

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A tecnologia financeira é um aliado poderoso no processo de fusões e aquisições, proporcionando uma transição suave e eficiente. Com a FinBits, empresas podem integrar suas operações financeiras de forma eficaz, garantindo uma gestão mais transparente, eficiente e segura.