8 passos para ter uma boa gestão financeira em sua empresa

Aprenda 8 passos práticos para organizar a gestão financeira da sua empresa e garanta sustentabilidade e crescimento do negócio
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Gerenciar as finanças de uma empresa não é apenas pagar contas e verificar o saldo bancário. É um processo estratégico, que permite ao empreendedor compreender profundamente a saúde financeira do negócio e tomar decisões mais assertivas.

Para pequenas empresas, onde os recursos geralmente são limitados, organizar as finanças é crucial. No entanto, muitos empreendedores enfrentam dificuldades porque começam sem uma estrutura clara de gestão financeira. O resultado? Dificuldade em identificar gastos desnecessários, falta de capital de giro e até problemas para crescer de forma sustentável.

Pensando nisso, criamos este guia com oito passos essenciais para ajudá-lo a construir uma gestão financeira organizada e saudável.

O que é gestão financeira?

Gestão financeira é o conjunto de práticas que envolvem o controle, o planejamento e a análise das finanças de uma empresa. Ela permite que o empreendedor entenda como o dinheiro entra, é utilizado e pode ser potencializado.

Essas práticas incluem:

- Controle de receitas e despesas;

- Planejamento de investimentos;

- Análise de indicadores financeiros, como lucratividade e liquidez;

- Tomada de decisões estratégicas com base em dados financeiros.

Uma gestão eficiente cria previsibilidade e evita imprevistos que possam colocar o negócio em risco.

Leia também: Sua empresa cresceu rápido e as finanças saíram do controle? Saiba como resolver

Por que a gestão financeira é importante para pequenas empresas?

Pequenas empresas enfrentam um mercado competitivo, com margens de erro reduzidas. Uma gestão financeira desorganizada pode levar a problemas como endividamento excessivo, falta de recursos para honrar compromissos e perda de oportunidades de crescimento.

Por outro lado, uma gestão bem estruturada:

- Ajuda a identificar gargalos financeiros e corrigi-los;

- Garante que o capital de giro seja suficiente para as operações;

- Facilita o planejamento de expansão com base em dados confiáveis.

Investir tempo em organizar as finanças é o primeiro passo para garantir a sobrevivência e o crescimento de qualquer empresa.


Leia também: Como a automação de contas a pagar pode impulsionar seu planejamento financeiro

Os 8 passos para organizar suas finanças empresariais

1. Separe as finanças pessoais das empresariais

Misturar contas pessoais e empresariais é um erro comum que pode mascarar os resultados financeiros reais da empresa.

Exemplo prático: Imagine que você use o cartão da empresa para pagar uma conta pessoal. Na hora de calcular o lucro, o valor estará distorcido, dando a impressão de que o negócio não é lucrativo.

Como resolver:

- Abra uma conta bancária exclusiva para a empresa.

- Defina um pró-labore (remuneração fixa) para você e evite retiradas adicionais do caixa da empresa.

- Tarefa: Liste todas as transações pessoais que ainda estão misturadas com as da empresa e regularize essas contas imediatamente.

2. Registre todas as transações financeiras

Sem registro, é impossível ter clareza sobre o destino do dinheiro. Pequenos gastos não registrados podem acumular e prejudicar o planejamento financeiro.

Exemplo prático: Um empreendedor que não anota despesas com materiais de escritório pode acabar gastando mais do que deveria, comprometendo o orçamento para outras áreas.

Como fazer:

- Utilize um software financeiro para registrar todas as entradas e saídas, independentemente do valor.

- Categorize as despesas para entender em quais áreas o dinheiro está sendo utilizado.

- Tarefa: Crie o hábito de registrar transações diariamente, reservando 10 minutos ao final de cada dia para essa tarefa.

3. Elabore um fluxo de caixa

O fluxo de caixa é a ferramenta que mostra a saúde financeira do negócio em tempo real. Ele permite prever cenários e evitar surpresas.

Exemplo prático: Um comércio que sabe que terá menos vendas em janeiro pode se planejar para renegociar prazos com fornecedores ou reservar dinheiro em meses mais lucrativos.

Como fazer:

- Liste todas as entradas e saídas previstas para os próximos 30 dias.

- Atualize o fluxo de caixa regularmente (semanalmente ou até diariamente).

- Tarefa: Crie um fluxo de caixa para o próximo mês e revise os dados semanalmente para garantir precisão.

4. Crie um orçamento empresarial

O orçamento é como um mapa que direciona seus recursos para as prioridades da empresa. Sem ele, é fácil gastar em áreas que não trazem retorno.

Exemplo prático: Um pequeno restaurante que define um orçamento para marketing consegue planejar promoções estratégicas sem comprometer o caixa.

Como fazer:

- Estabeleça metas de receita e limite de despesas para cada área do negócio.

- Monitore os resultados reais e compare com o orçamento previsto.

- Tarefa: Elabore um orçamento detalhado para os próximos três meses, com metas claras para cada categoria de despesa.

5. Analise indicadores financeiros básicos

Os indicadores financeiros ajudam a medir o desempenho do negócio e a identificar pontos de melhoria.

Exemplo prático: Uma empresa com alta lucratividade, mas baixa liquidez, pode ter dificuldades para pagar suas contas no curto prazo.

Como fazer:

- Calcule indicadores como margem de lucro, índice de liquidez e endividamento.

- Analise os resultados mensalmente para entender o progresso do negócio.

- Tarefa: Escolha dois indicadores financeiros e comece a acompanhá-los mensalmente, anotando tendências e definindo metas.

6. Utilize ferramentas tecnológicas

A tecnologia é uma grande aliada para organizar e automatizar processos financeiros, economizando tempo e reduzindo erros.

Exemplo prático: Um software de gestão financeira pode enviar alertas de contas a pagar e gerar relatórios automaticamente.

Como fazer:

- Pesquise ferramentas que se encaixem nas necessidades da sua empresa.

- Experimente softwares gratuitos antes de investir em soluções mais robustas.

- Tarefa: Escolha uma ferramenta para gerenciar as finanças da sua empresa e teste suas funcionalidades por 30 dias.

7. Busque conhecimento e capacitação

Mesmo empreendedores experientes podem se beneficiar de aprender mais sobre finanças empresariais.

Exemplo prático: Participar de um curso sobre fluxo de caixa pode ajudá-lo a identificar e corrigir gargalos financeiros.

Como fazer:

- Invista em cursos e workshops voltados para finanças empresariais.

- Leia artigos e acompanhe conteúdos de especialistas na área.

- Tarefa: Inscreva-se em um curso básico de finanças para empreendedores e aplique o aprendizado no dia a dia da sua empresa.

8. Estabeleça rotinas financeiras

A consistência é fundamental para manter a organização financeira. Criar rotinas ajuda a identificar problemas rapidamente e tomar decisões informadas.

Exemplo prático: Reservar toda sexta-feira para revisar as finanças permite antecipar problemas e fazer ajustes necessários.

Como fazer:

- Defina horários fixos na semana para revisar fluxo de caixa, pagamentos e indicadores.

- Delegue tarefas para a equipe, se possível.

- Tarefa: Crie um cronograma financeiro semanal e siga-o à risca durante um mês.

Organizar a gestão financeira de sua empresa é um investimento no futuro. Com esses oito passos, você estará no caminho certo para construir um negócio financeiramente saudável e preparado para crescer.

Equipe FinBits
22.1.2025

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