5 dicas para simplificar e profissionalizar as finanças de pequenas e médias empresas

Dica 1: Entenda como anda a gestão financeira da sua empresa, ela é eficiente?

De acordo com o Sebrae, 20% das micro e pequenas empresas não chegam a completar o primeiro ano de atividade e 60% fecham antes de completar cinco anos. Grande parte dessas falências está diretamente relacionada à falta de gestão financeira estruturada, impactada por fatores como:

• Instabilidade macroeconômica: inflação alta, recessões e oscilações cambiais podem afetar diretamente a saúde financeira dos pequenos negócios.
• Custos elevados com tributos: a carga tributária no Brasil é um desafio para muitas empresas, dificultando sua sustentabilidade financeira.
• Burocracia e ambiente regulatório: a complexidade para abrir e manter uma empresa, devido ao excesso de exigências legais, pode desestimular o empreendedor.
• Falta de planejamento estratégico: gestão financeira, marketing e digital são três pilares fundamentais que, quando negligenciados, impactam diretamente a continuidade do negócio.
• Subestimação de custos fixos e margem de lucro insuficiente: não calcular corretamente esses fatores pode comprometer a viabilidade da empresa.

“É super importante que a gente tenha condição de entender o que está acontecendo no nosso negócio. Os dados têm duas premissas: ou eles contam, ou eles querem contar uma história. A gente só consegue de fato entender o que esses dados querem dizer quando conseguimos medi-los, contextualizá-los e agregar valor a eles para que gerem informação”, afirma Hugo Sampaio, CFO da FinBits, no evento realizado em parceria com o Santander para pequenos e médios empreendedores.

Dica 2: Aprendizado contínuo e capacitação são as chaves do sucesso

Plataformas como o Programa Avançar+ do Santander Empresas ajudam a desenvolver seu time e trazer ótimos resultados. O programa, que é uma oferta não financeira do Santander, disponibiliza gratuitamente capacitação em diversas áreas, uma trilha de conhecimento escalável, além de ferramentas de inovação e gestão de negócios.

Confira mais sobre a plataforma no site: Programa Avançar+

Dica 3: Use a inteligência financeira para otimizar os fluxos da sua empresa

A inteligência financeira artificial, como o FinBot da FinBits, pode te ajudar a tomar decisões mais assertivas, produzir insights em tempo real e auxiliar na operação financeira do dia a dia, funcionando como um verdadeiro aliado do empreendedor.

Vinícius Manssur, diretor de Produto da FinBits, explicou no evento em parceria com o Santander Empresas: “O FinBot é o ChatGPT dentro da FinBits. Nossa plataforma e suas funcionalidades auxiliam na tomada de decisões rápidas e estratégicas, fornecendo insights acionáveis com base em dados históricos e agregando múltiplas fontes de informação financeira. Isso permite que o empreendedor tenha um planejamento financeiro mais preciso e eficiente, garantindo maior previsibilidade e segurança para o seu negócio.”

Dica 4: Receita é vaidade, lucro é sanidade e caixa é rei

Conhecer o fluxo de caixa é essencial para a saúde financeira de qualquer empresa. Muitos empreendedores cometem o erro de focar apenas na receita sem garantir uma margem de lucro consistente ou um caixa suficiente para sustentar o negócio.

• Ponto de equilíbrio: o momento em que o faturamento cobre todos os custos e despesas fixas, sem prejuízo.
• Custos fixos: despesas recorrentes que independem do volume de vendas.
• Margem de contribuição: a diferença entre a receita de vendas e os custos variáveis.

Manter o fluxo de caixa organizado e prever gastos são medidas essenciais para evitar dificuldades financeiras. Plataformas de gestão como a FinBits ajudam a acompanhar essas métricas de forma automática, garantindo mais segurança para as decisões financeiras.

Dica 5: A FinBits é a parceira ideal para PMes

A FinBits é uma plataforma de gestão e profissionalização financeira que busca simplificar e automatizar as rotinas financeiras do seu negócio.

Com a FinBits, você tem:

1. Integração com os principais bancos do Brasil, permitindo pagamentos automáticos e maior controle financeiro.
2. Automatização de leitura de documentos financeiros, oferecendo sugestões baseadas em comportamento e padrões de transações.
3. Conciliação financeira inteligente, garantindo maior precisão e agilidade nas operações.
4. Redução de erros operacionais, minimizando riscos financeiros e falhas humanas.
5. Segurança avançada, com detecção de fraudes e análise de riscos.

Empreendedores que utilizam a FinBits ganham mais tempo para focar no crescimento de seus negócios, evitando falhas financeiras e aumentando a previsibilidade das operações. Profissionalizar a gestão financeira é um passo essencial para garantir a longevidade e a rentabilidade da sua empresa. Com as ferramentas e soluções certas, você pode transformar desafios financeiros em oportunidades de crescimento e sucesso!

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